CFA考试需要以下基础，这些要求涵盖知识储备、技能培养和考试准备等多个方面：

一、核心知识体系

金融工具与投资理论

包括金融市场、投资组合理论、衍生工具（如期权、期货）及固定收益证券分析。

财务报表分析

掌握资产负债表、利润表和现金流表的解读方法，以及通过财务指标评估企业价值。

估值与风险管理

学习估值模型（如折现现金流、资本资产定价模型）及风险管理工具（如衍生品定价）。

二、数学基础

高等数学基础：

微积分、统计学和代数是必备，主要涉及概率统计（贝叶斯公式、正态分布等）和基础代数运算。

应用能力：侧重概率测算和数值分析，需熟练使用计算器。

三、英语能力

词汇量：需掌握1000个以上专业英语词汇，具备阅读金融文献的能力。

阅读与写作：能理解复杂金融文本，并完成IPS（投资组合管理）写作任务（仅限三级）。

四、其他基础要求

教育背景

需拥有学士学位或相当专业水准，金融、经济、数学等专业背景更佳。

工作经验

一级考试需4年全职相关工作经验（可从事非投资领域工作）。

职业道德

遵守CFA协会道德规范，通过三级考试中的职业道德课程。

五、备考建议

系统学习：

通过CFA官方教材或网课系统学习知识体系。

实践应用：结合案例分析巩固理论，完成模拟题和历年真题。

持续提升：关注行业动态，通过CFA协会资源保持知识更新。

CFA考试内容逐级递进，建议考生从一级开始，逐步深入。数学和英语虽为基础，但通过系统学习可满足考试要求。若无金融背景，可通过自学或课程补充知识短板。