理财资质考试的内容因具体证书类型而有所差异，以下是主要考试方向及核心内容梳理：

一、银行从业资格考试（适用于理财师基础要求）

《银行业法律法规与综合能力》

- 考察银行法律法规、业务知识及金融市场基础，含案例分析题。

《银行业专业实务》

- 设有5个专业类别（个人理财、公司信贷、个人贷款、风险管理和银行管理），需选择其中1个方向深入考核。

二、证券从业资格认证

科目一：

证券市场基础知识、法律法规等；

科目二：证券投资基金、证券分析等实务操作内容；

科目三（可选）：私募股权投资基金等高级内容。

三、基金从业资格认证

科目一：基金法律法规、职业道德；

科目二：证券投资基金实务；

科目三（可选）：私募股权投资基金。

四、金融理财师（CFA）认证

一级：金融市场、投资管理、伦理与专业标准等；

二级：资产配置、风险管理等进阶内容。

五、其他相关认证

CWM认证（特许财富管理师）：投资管理、财务规划等。

六、通用考试内容框架（参考）

基础知识：

金融市场、投资工具、法律法规；

实务技能：

理财规划、风险管理、客户沟通等；

案例分析：

综合运用知识解决实际问题。

总结建议

根据职业规划选择对应证书，如银行从业资格适合基础理财岗位，CFA适合高端投资管理方向；

重点掌握《个人理财》（银行从业资格考试）或《金融市场基础知识》（CFA一级）等核心科目；

考试形式通常为机考，题型包含单项选择题和案例分析题，需注重实务应用能力。